Aktualności

Finansowanie dla firm – klucz do dynamicznego rozwoju przedsiębiorstw

Finansowanie dla firm jest jednym z najważniejszych aspektów w zarządzaniu współczesnym biznesem. Niezależnie od branży, każda firma prędzej czy później staje przed wyzwaniem zdobycia kapitału na bieżące wydatki, inwestycje lub innowacje. Dostęp do odpowiednich źródeł finansowania pozwala na zachowanie płynności finansowej oraz rozwój przedsiębiorstwa, co przekłada się na konkurencyjność na rynku.

W tym artykule przedstawimy kluczowe formy finansowania dla firm, ich zalety oraz potencjalne ryzyka. Wskażemy również, na co należy zwrócić uwagę przy wyborze najkorzystniejszego rozwiązania.

Kredyty bankowe – tradycyjne źródło finansowania dla firm

Kredyty bankowe pozostają najpopularniejszą formą finansowania dla firm, zarówno małych, średnich, jak i dużych przedsiębiorstw. Firmy mogą skorzystać z różnych typów kredytów: kredytów inwestycyjnych, kredytów obrotowych czy linii kredytowych. Każdy z tych produktów ma swoje specyficzne cechy i jest dostosowany do różnych potrzeb firm.

Zalety kredytów bankowych:

• Dostęp do dużych kwot finansowania.

• Stałe warunki spłaty, dzięki czemu przedsiębiorstwo może precyzyjnie planować swoje finanse.

• Możliwość negocjacji warunków, w zależności od zdolności kredytowej firmy.

Kredyty bankowe wymagają jednak spełnienia ściśle określonych kryteriów, takich jak zdolność kredytowa, zabezpieczenia czy stabilność finansowa przedsiębiorstwa. To sprawia, że nie każda firma może z łatwością uzyskać tego typu wsparcie.

Leasing – elastyczne finansowanie aktywów firmowych

Leasing to rozwiązanie dedykowane firmom, które chcą zainwestować w środki trwałe, takie jak maszyny, pojazdy czy sprzęt IT, bez konieczności natychmiastowego angażowania dużych środków finansowych. Istnieją dwa główne rodzaje leasingu: leasing operacyjny i leasing finansowy.

Leasing operacyjny polega na wynajmowaniu danego aktywu przez określony czas, po którym firma może zwrócić przedmiot lub go wykupić. Leasing finansowy z kolei oznacza, że po zakończeniu umowy przedmiot leasingu staje się własnością firmy.

Korzyści leasingu:

• Nie wymaga dużego kapitału początkowego.

• Zwiększa elastyczność finansową przedsiębiorstwa. • Możliwość dostosowania harmonogramu spłat do potrzeb firmy.

Venture capital i private equity – kapitał na rozwój innowacji

Firmy o dużym potencjale rozwojowym, zwłaszcza te działające w innowacyjnych sektorach, mogą skorzystać z finansowania venture capital lub private equity. W przeciwieństwie do kredytów, te formy finansowania nie wiążą się z koniecznością spłaty, lecz inwestorzy zyskują udziały w firmie.

Zalety venture capital i private equity:

• Duży kapitał dostępny na rozwój innowacyjnych projektów.

• Wsparcie doradcze oraz networking z inwestorami.

• Elastyczność w kwestii zwrotu z inwestycji, co pozwala firmie na skupienie się na wzroście.

Finansowanie dla firm – podsumowanie

Dobór odpowiedniej formy finansowania dla firmy zależy od jej potrzeb, strategii oraz specyfiki branży. Kredyty bankowe, leasing, venture capital czy private equity to tylko niektóre z opcji dostępnych na rynku. Każda z nich ma swoje unikalne cechy, które mogą przyczynić się do dynamicznego rozwoju przedsiębiorstwa.

Czytaj dalej

Pożyczki dla firm bez BIK: Twoje rozwiązanie finansowe

Wstęp

W dynamicznie zmieniającym się środowisku biznesowym, dostęp do szybkiego finansowania może być kluczowy dla rozwoju firmy. Dla wielu przedsiębiorców, szczególnie tych, którzy mają negatywną historię kredytową w Biurze Informacji Kredytowej (BIK), uzyskanie tradycyjnego kredytu może być wyzwaniem. W takich przypadkach pożyczki dla firm bez BIK, oferowane przez prywatne firmy finansowe, stają się atrakcyjną alternatywą. Ten artykuł przybliży, czym są pożyczki bez BIK, jak działają oraz jakie korzyści mogą przynieść Twojej firmie.

Czym są pożyczki dla firm bez BIK?

Pożyczki dla firm bez BIK to specjalne produkty finansowe oferowane przez prywatne firmy pożyczkowe. Charakteryzują się one tym, że podczas procesu przyznawania pożyczki nie jest sprawdzana historia kredytowa w Biurze Informacji Kredytowej. Dzięki temu przedsiębiorcy, którzy mieli trudności z terminową spłatą wcześniejszych zobowiązań, mogą również ubiegać się o dodatkowe środki finansowe na rozwój swojej działalności.

Jak działają pożyczki dla firm bez BIK?

Proces aplikacji

1. Złożenie wniosku: Proces rozpoczyna się od złożenia wniosku w wybranej firmie pożyczkowej. Wniosek można zazwyczaj złożyć online, co znacznie przyspiesza cały proces.
2. Weryfikacja dokumentów: Prywatna firma pożyczkowa przeprowadza weryfikację dostarczonych dokumentów. Może to obejmować dowód tożsamości, dokumenty potwierdzające prowadzenie działalności gospodarczej oraz inne dokumenty finansowe.
3. Ocena zdolności kredytowej: Chociaż BIK nie jest sprawdzany, firma pożyczkowa może ocenić zdolność kredytową firmy na podstawie bieżących dochodów, obrotów oraz prognoz finansowych.
4. Podpisanie umowy: Po pozytywnej weryfikacji i akceptacji wniosku, następuje podpisanie umowy pożyczkowej. Umowa precyzuje warunki spłaty, oprocentowanie oraz inne istotne aspekty pożyczki.
5. Wypłata środków: Środki są wypłacane na konto firmowe, często już w ciągu 24 godzin od podpisania umowy.

Warunki pożyczki

Prywatne firmy pożyczkowe oferują elastyczne warunki dostosowane do potrzeb przedsiębiorców. Kwoty pożyczek mogą się różnić w zależności od firmy, jednak zazwyczaj obejmują zarówno mniejsze, jak i większe sumy, które mogą być przeznaczone na różne cele biznesowe. Oprocentowanie oraz okres spłaty są ustalane indywidualnie, co pozwala na dopasowanie warunków pożyczki do możliwości finansowych firmy.

Korzyści z pożyczek dla firm bez BIK

Szybki dostęp do finansowania

Jedną z największych zalet pożyczek bez BIK jest szybki dostęp do potrzebnych środków. Prywatne firmy pożyczkowe często oferują ekspresowe procedury weryfikacyjne, dzięki czemu przedsiębiorcy mogą uzyskać finansowanie w bardzo krótkim czasie. To idealne rozwiązanie dla firm, które potrzebują szybkiego zastrzyku gotówki na niespodziewane wydatki czy pilne inwestycje.

Brak sprawdzania historii kredytowej w BIK

Pożyczki bez BIK są dostępne również dla firm, które mają negatywną historię kredytową. Prywatne firmy pożyczkowe skupiają się na bieżącej sytuacji finansowej przedsiębiorstwa, a nie na przeszłych problemach ze spłatą zobowiązań. Dzięki temu przedsiębiorcy, którzy mieli trudności w przeszłości, mogą również skorzystać z dodatkowego finansowania.

Elastyczność warunków

Prywatne firmy pożyczkowe oferują elastyczne warunki pożyczek, które można dostosować do specyficznych potrzeb firmy. Obejmuje to zarówno kwoty pożyczek, jak i okresy spłaty oraz formy zabezpieczeń. Taka elastyczność pozwala na lepsze dopasowanie finansowania do aktualnych potrzeb i możliwości przedsiębiorstwa.

Prostota i wygoda

Proces ubiegania się o pożyczkę w prywatnej firmie pożyczkowej jest zazwyczaj prostszy i mniej formalny niż w przypadku tradycyjnych kredytów bankowych. Wiele firm oferuje możliwość złożenia wniosku online, co eliminuje konieczność wizyty w placówce i przyspiesza cały proces. Ponadto, firmy pożyczkowe często ograniczają ilość wymaganych dokumentów do minimum, co dodatkowo upraszcza procedurę.

Brak konieczności zabezpieczenia

Wiele prywatnych firm pożyczkowych oferuje pożyczki bez konieczności przedstawiania zabezpieczenia. Dzięki temu firmy mogą uzyskać finansowanie bez konieczności angażowania majątku trwałego. To szczególnie korzystne dla młodych przedsiębiorstw, które nie dysponują jeszcze dużymi aktywami.

Przeznaczenie środków z pożyczki dla firm bez BIK

Rozwój działalności

Środki z pożyczki mogą być przeznaczone na rozwój działalności, takie jak otwieranie nowych oddziałów, zakup nowoczesnych maszyn i urządzeń, zwiększenie zasobów magazynowych czy modernizację infrastruktury. Dzięki dodatkowym funduszom przedsiębiorstwa mogą zwiększyć swoją konkurencyjność i zdolność do generowania dochodów.

Finansowanie bieżących potrzeb

Pożyczki bez BIK mogą być również wykorzystane na finansowanie bieżących potrzeb operacyjnych, takich jak zakup surowców, wypłaty dla pracowników, opłaty za usługi czy inne codzienne wydatki. Dodatkowe środki mogą zapewnić płynność finansową, co jest kluczowe dla stabilnego funkcjonowania firmy.

Realizacja nowych projektów

Firmy mogą wykorzystać środki z pożyczki na realizację nowych projektów, takich jak wprowadzenie nowych produktów na rynek, kampanie marketingowe czy ekspansję na nowe rynki. Dzięki temu przedsiębiorstwa mogą rozwijać się dynamicznie i zwiększać swoje zyski.

Spłata istniejących zobowiązań

Środki z pożyczki mogą być również przeznaczone na spłatę istniejących zobowiązań, co pozwala na konsolidację długu i obniżenie kosztów obsługi zadłużenia. Dzięki temu przedsiębiorstwo może poprawić swoją płynność finansową i skupić się na rozwoju.

Jak wybrać najlepszą ofertę pożyczki bez BIK?

Porównanie ofert

Przed podjęciem decyzji o zaciągnięciu pożyczki bez BIK warto dokładnie przeanalizować dostępne oferty na rynku. Należy zwrócić uwagę na oprocentowanie, prowizje, okres spłaty oraz dodatkowe koszty związane z pożyczką. Porównanie ofert różnych firm pożyczkowych pozwoli wybrać najkorzystniejszą opcję.

Konsultacja z doradcą finansowym

Skorzystanie z usług doradcy finansowego może pomóc w wyborze najkorzystniejszej oferty oraz w przygotowaniu niezbędnych dokumentów. Doradca finansowy może również pomóc w negocjacjach z firmą pożyczkową, aby uzyskać lepsze warunki kredytowe.

Podsumowanie

Pożyczki dla firm bez BIK oferowane przez prywatne firmy pożyczkowe stanowią atrakcyjną alternatywę dla przedsiębiorców, którzy potrzebują szybkiego finansowania, a mają trudności z uzyskaniem tradycyjnego kredytu bankowego. Dzięki elastycznym warunkom, prostemu procesowi aplikacyjnemu i braku sprawdzania historii kredytowej w BIK, pożyczki te mogą być kluczowym narzędziem dla firm dążących do rozwoju i stabilności finansowej. Przed podjęciem decyzji warto dokładnie przeanalizować dostępne oferty i skonsultować się z doradcą finansowym, aby wybrać najlepszą opcję dostosowaną do potrzeb i możliwości firmy.

Czytaj dalej

Czy można uzyskać pożyczkę, nie wykazując dochodów?

Wykazanie odpowiednio wysokich dochód w celu uzyskania pożyczki w banku nie zawsze jest proste. Wielu przedsiębiorców uzyskuje dochody nieregularnie lub ich firmy zbyt krótko działają na rynku, by wykazać się odpowiednio bogatą historią działalności. Niezależnie od przyczyny braku możliwości wykazania dochodów warto wiedzieć, że banki nie są instytucjami na które firmy są skazane. A pozabankowe rozwiązania finansowe często oferują znacznie większą elastyczność i znacznie więcej możliwości dopasowania do indywidualnych potrzeb przedsiębiorców.

Prywatna pożyczka pozabankowa - jak działa?
Instytucje pozabankowe mają w swojej ofercie produkty, które pozwalają sfinansować dobrze przemyślane i zaplanowane przedsięwzięcia jedynie w oparciu o zabezpieczenie w postaci nieruchomości. Wysokość możliwej kwoty finansowania zależy od wartości nieruchomości, jednak generalnie może to być nawet kwota 1 mln PLN. Dodatkową zaletą tak elastycznych produktów jest brak obciążenia historii kredytowej w BIK, BIG czy KRD. Sprawia to, że przedsiębiorcy uzyskują możliwość finansowania bieżących potrzeb przy jednoczesnym zachowaniu możliwości nawiązania późniejszej współpracy z bankiem. Zawsze może się zdarzyć, że sytuacja danego przedsiębiorcy ulegnie zmianie, a wtedy nie jest wykluczone, że wciąż istniejące możliwości pozwolą na sprawną realizację kolejnych inwestycji.

Dlaczego pożyczki od pozabankowych instytucji są tak szybkie?
Ponieważ weryfikacja zdolności kredytowej następuje w oparciu o posiadaną własność (działka, dom, mieszkanie, ale może to być również samochód) nie jest konieczne szczegółowe analizowanie dochodów firmy ani jej historia kredytowa. W praktyce oznacza to, że nawet w pierwszym dniu prowadzenia działalności gospodarczej można uzyskać dodatkowe środki na realizację celów firmy.

Czytaj dalej

Pożyczka dla przedsiębiorstw pod zastaw nieruchomości

Każde przedsiębiorstwo, które potrzebuje środków na rozwój i potrzebnych na realizację planów w przypadku chwilowego zastoju, może udać się do banku. Jednak kredyt bankowy jest trudny do uzyskania szczególnie w przypadku nowych przedsiębiorstw, które niestety nie mają ugruntowanej pozycji na rynku i co za tym idzie wiarygodnej, zbudowanej przez lata historii kredytowej. Na szczęście bank, to nie jedyne miejsce, które pozwala na uzyskanie środków potrzebnych w danym momencie i nie zamyka nam drogi do otrzymania pieniędzy.

Prywatne pożyczki na inwestycje

Pożyczka hipoteczna dla firm to bardzo dobra propozycja dla każdego przedsiębiorstwa, które może zaświadczyć wiarygodność nieruchomością, jednak nie może pochwalić się na tyle wiarygodną historią kredytową, której wymaga tradycyjny bank. W tym przypadku mamy zamkniętą drogę przez bank na uzyskanie jakiegokolwiek wsparcia finansowego, co jest bardzo kłopotliwe. Za pieniądze otrzymane z prywatnej pożyczki można bowiem nie tylko zapewnić firmie funkcjonowanie w chwili chwilowego zastoju, ale również możemy zakupić potrzebny sprzęt, czy pojazdy, a także zapewnić sobie nowych pracowników, bo bez problemu opłacimy ich etaty, lub bez przeszkód wyszkolimy już pracujących na dany moment w przedsiębiorstwie, opłacając szkolenia. Środki bowiem można uzyskać nawet w bardzo dużej wysokości i na długi okres kredytowania, co jest pomocne, bo dzięki temu każda firma bez problemu poradzi sobie ze spłatą zobowiązania, co jest doskonałą alternatywą. Przedsiębiorstwo nie zapędzi się w kozi róg, zrzucając na siebie kolejne problemy i długi niemożliwe do spłaty.

Czytaj dalej

Pożyczka pod zastaw nieruchomości, kiedy się sprawdza?

Pożyczka hipoteczna dla firm sprawdza się świetnie szczególnie wobec przedsiębiorstw, które nie mają wyrobionej historii kredytowej, która jest długa i co za tym idzie bardziej wiarygodna. Nowe firmy nie mogą więc liczyć na kredyt w tradycyjnym banku, bo ten wymaga przedłożenia obszernej historii kredytowej, czego świeże przedsiębiorstwa nie posiadają. Jednak nie jest to jedyny sposób na otrzymanie środków, nawet w bardzo wysokiej kwocie. Możemy skorzystać z pożyczki prywatnej udzielonej przez instytucję pozabankową.

Co należy jednak posiadać?

O ile historia kredytowa nie jest tutaj aż tak niezbędna, to zastaw w postaci działki, mieszkania czy innej nieruchomości już tak. Dla instytucji pozabankowej bowiem będzie to zabezpieczenie, które w razie problemów ze spłatą zobowiązania przez dane przedsiębiorstwo, będzie pokrywało spłatę długu. Jednak długi okres kredytowania mimo nawet wysokiej kwoty udzielonego kredytu nie powinien być nadmiernym obciążeniem dla firmy. Tym bardziej że oferta jest przedstawiana każdej z firm ubiegających się o pożyczkę indywidualnie tak, aby do minimum zostały ograniczone wszelkie problemy z ewentualną spłatą. Jest to niezwykle istotne i sprawia, że jest to bardzo dobra alternatywa do kredytów, udzielanych przez tradycyjne banki. Dzięki takich produktom jak pożyczka hipoteczna dla firm każda firma może liczyć na pomoc w razie problemów, czy chwilowego zastoju, co ratuje często firmę przed jeszcze większymi problemami, z którymi musieliby się borykać przedsiębiorcy z braku środków.

Czytaj dalej

Przedsiębiorca i finanse

Gdy przedsiębiorstwo nie posiada pozytywnej historii kredytowej, a potrzebne są środki finansowe, jedynym ratunkiem będzie pożyczka pod zastaw.

Podobna sytuacja może dotyczyć startu nowego przedsiębiorstwa. Banki nie zawsze udzielą kredytu w odpowiedniej wysokości a poza tym nie każdy przedsiębiorca chce zacząć działalność z dużym zadłużeniem.

W takich sytuacjach dobrym rozwiązaniem jest pożyczka pod zastaw dla firm.

Zalety pożyczki pod zastaw

Pożyczka może być udzielona pod zastaw nieruchomości oraz składników majątku przedsiębiorstwa.

Przede wszystkim jest to idealne rozwiązanie dla zadłużonych przedsiębiorców, którym są potrzebne pieniądze w jak najkrótszym czasie.

Pieniądze można przeznaczyć na dowolny cel. Mogą to być zaległe zobowiązania kredytowe lub wynagrodzenia dla pracowników. Pożyczka pod zastaw nieruchomości lub składników przedsiębiorstwa nie blokuje działalności. Przedsiębiorca może funkcjonować w normalny, niezakłócony sposób, korzystając z maszyn czy też budynków, które zastawił.

Wniosek pożyczkobiorcy jest rozpatrywany w dość krótkim czasie, przeważnie jest to 24 h. Dostęp do środków finansowych jest od razu, po pozytywnym rozpatrzeniu wniosku.

Pożyczka pod zastaw nieruchomości

Warunki udzielenia takiej pożyczki są dość korzystne. Okres kredytowania może być nawet do 10 lat. Oczywiście krótszy okres jest korzystniejszy, bo przedsiębiorca ma wtedy do oddania mniejsze odsetki.

Pożyczka może zostać udzielona w kwocie od 20 tys. do 1 mln zł, a oprocentowanie jest już od 4,9%.

Pożyczka pod zastaw nieruchomości generuje minimum formalności i nie jest przeprowadzana weryfikacja pod kątem rejestru dłużników. Pieniądze mogą być przeznaczone także na spłatę zaległych zobowiązań. W ten oto sposób można wyprostować swoją negatywną historię kredytową.

Gdzie szukać pożyczkodawcy?

Przedsiębiorca, który obawia się negatywnych konsekwencji pożyczki, w postaci dodatkowych kosztów, powinien szukać wśród firm, które funkcjonują w tej branży od wielu lat.

Firmy udzielające pożyczek pod zastaw nieruchomości dla przedsiębiorców, dbają ze swojej strony, aby warunki pożyczki były atrakcyjne, a także elastyczne.

Pożyczkodawcy reklamują swoje usługi również w internecie. Można znaleźć dokładne instrukcje odnośnie tego, jak wygląda procedura udzielenia pożyczki pod zastaw i jakie dokumenty są potrzebne do zweryfikowania pożyczkobiorcy.

Przeważnie pożyczkobiorca wskazuje we wniosku o udzielenie pożyczki, jaka konkretnie kwota go interesuje i zamieszcza propozycję planu spłaty.

Podobna sytuacja może dotyczyć startu nowego przedsiębiorstwa. Banki nie zawsze udzielą kredytu w odpowiedniej wysokości a poza tym nie każdy przedsiębiorca chce zacząć działalność z dużym zadłużeniem.

W takich sytuacjach dobrym rozwiązaniem jest pożyczka pod zastaw dla firm.

Zalety pożyczki pod zastaw

Pożyczka może być udzielona pod zastaw nieruchomości oraz składników majątku przedsiębiorstwa.

Przede wszystkim jest to idealne rozwiązanie dla zadłużonych przedsiębiorców, którym są potrzebne pieniądze w jak najkrótszym czasie.

Pieniądze można przeznaczyć na dowolny cel. Mogą to być zaległe zobowiązania kredytowe lub wynagrodzenia dla pracowników. Pożyczka pod zastaw nieruchomości lub składników przedsiębiorstwa nie blokuje działalności. Przedsiębiorca może funkcjonować w normalny, niezakłócony sposób, korzystając z maszyn czy też budynków, które zastawił.

Wniosek pożyczkobiorcy jest rozpatrywany w dość krótkim czasie, przeważnie jest to 24 h. Dostęp do środków finansowych jest od razu, po pozytywnym rozpatrzeniu wniosku.

Pożyczka pod zastaw nieruchomości

Warunki udzielenia takiej pożyczki są dość korzystne. Okres kredytowania może być nawet do 10 lat. Oczywiście krótszy okres jest korzystniejszy, bo przedsiębiorca ma wtedy do oddania mniejsze odsetki.

Pożyczka może zostać udzielona w kwocie od 20 tys. do 1 mln zł, a oprocentowanie jest już od 4,9%.

Pożyczka pod zastaw nieruchomości generuje minimum formalności i nie jest przeprowadzana weryfikacja pod kątem rejestru dłużników. Pieniądze mogą być przeznaczone także na spłatę zaległych zobowiązań. W ten oto sposób można wyprostować swoją negatywną historię kredytową.

Gdzie szukać pożyczkodawcy?

Przedsiębiorca, który obawia się negatywnych konsekwencji pożyczki, w postaci dodatkowych kosztów, powinien szukać wśród firm, które funkcjonują w tej branży od wielu lat.

Firmy udzielające pożyczek pod zastaw nieruchomości dla przedsiębiorców, dbają ze swojej strony, aby warunki pożyczki były atrakcyjne, a także elastyczne.

Pożyczkodawcy reklamują swoje usługi również w internecie. Można znaleźć dokładne instrukcje odnośnie tego, jak wygląda procedura udzielenia pożyczki pod zastaw i jakie dokumenty są potrzebne do zweryfikowania pożyczkobiorcy.

Przeważnie pożyczkobiorca wskazuje we wniosku o udzielenie pożyczki, jaka konkretnie kwota go interesuje i zamieszcza propozycję planu spłaty.

Czytaj dalej

Pożyczka bez BIK? Tak, to możliwe.

Jeżeli prowadzimy odpowiednio duży biznes to z pewnością konsekwentna realizacja naszych śmiałych planów wymaga ogromnych nakładów finansowych. Biznes plan oparty na zdroworozsądkowej analizie potencjalnego rozwoju rynku, na którym operujemy, zagwarantuje nam stabilne i pewne zyski. Nie oznacza to bynajmniej, że zawsze bez trudu uzyskamy konieczne finansowanie nawet najlepszych pomysłów.

Kiedy wykorzystać kredyt pomostowy?
Mając przed sobą kilka etapów inwestycji jest wysoce prawdopodobne, że przed pierwszym z nich, bądź w trakcie realizacji dużego przedsięwzięcia zabraknie nam odpowiednio wysokich funduszy by utrzymać płynność finansową całej operacji. Jest to zupełnie normalne i jest to codzienność większości przedsiębiorców. Gdyby Netflix w początkach swojej działalności nie uzyskał kilkukrotnie dofinansowania z zewnątrz, z pewnością nie byłby dzisiaj tak dużą i prężną firmą. Może się zdarzyć w takiej sytuacji, że mamy inwestora zainteresowanego naszym przedsięwzięciem i jesteśmy praktycznie pewni, że odpowiednio wysoki zastrzyk gotówki jest w drodze, tylko właśnie… Kiedy?

Czas - wróg czy sprzymierzeniec?
Długi okres oczekiwania na dofinansowanie z dużej instytucji może skutecznie zniechęcić do realizacji przedsięwzięcia i postawić całą operację pod znakiem zapytania. W takiej sytuacji warto rozważyć współpracę z pozabankową instytucją finansową. Pożyczka prywatna bez BIK jest bardzo opłacalnym i bezpiecznym rozwiązaniem, jeżeli będzie zabezpieczona hipoteką.

Hipoteka pozwala na znaczne zmniejszenie ryzyka podejmowanego przez inwestora, dlatego profesjonalny biznes plan może się okazać zupełnie wystarczający do uzyskania nawet 1 miliona PLN pożyczki. W takiej sytuacji można śmiało zrezygnować z dodatkowych i czasochłonnych weryfikacji w BIK czy BIG. Toporne i ociężałe procedury banków mogą sprawić, że nie tylko czas będzie naszym wrogiem, ale również wysokość dofinansowania może być znacznie poniżej oczekiwań. I trudno dopatrywać się tutaj logiki: jak ma się udać inwestycja przy finansowych niedostatkach?

Pożyczka hipoteczna - dla kogo?
Aby uzyskać ten rodzaj pożyczki musimy być w posiadaniu dowolnej, zbywalnej nieruchomości. Może to być atrakcyjna działka, wolno stojący dom czy nawet przestronne mieszkanie. Oczywiście, nie mogą być one zabezpieczeniem innych zobowiązań. Wszystkie informacje w księgach wieczystych muszą odpowiadać aktualnemu stanowi prawnemu. Obecnie większość informacji można zweryfikować elektronicznie, a w przypadku konieczności modyfikacji treści księgi wieczystej należy złożyć wniosek w odpowiednim wydziale Sądu Rejonowego.

Czytaj dalej

Pożyczka hipoteczna dla firm

Każda firma rozpoczynająca działalność gospodarczą dysponuje kapitałem na start. Jego wysokość zależy od wybranej dziedziny działalności gospodarczej. Czasami wystarczy zainwestować kilka tysięcy w sprzęt, czasami potrzebne są znacznie większe kwoty. Dodatkowo potrzebne są środki na pokrycie kosztów bieżącej działalności, nim zacznie ona przynosić zyski. Przedsiębiorcy mogą rozwiązać te problemy dzięki pożyczce hipotecznej dla firm.

Co to jest pożyczka hipoteczna?

Wszyscy wiedzą co to jest kredyt hipoteczny. Wiadomo, że można wykorzystać go na zakup mieszkania lub budowę domu. do momentu spłaty kredytu hipoteka nieruchomości jest obciążona, kwota kredytu wypłacana jest na konto sprzedawcy lub wypłacana w transzach kredytobiorcy na podstawie przedstawionych faktur.

Pożyczka hipoteczna działa trochę inaczej, pożyczkobiorca przyznaną kwotę otrzymuje w gotówce i może przeznaczyć je na dowolny cel. I jest to największa jej zaleta. Firma nie będzie wymagała żadnych deklaracji ani faktur. Niskie oprocentowanie i długi okres spłaty pozwalają dopasować wielkość rat do możliwości budżetu.

Pożyczka hipoteczna dla firm

To oferta skonfigurowana pod kątem firm rozpoczynających działalność, chcących dalej rozwijać się dzięki inwestycjom i startupów. Każda z nich potrzebuje środków na rozwój i inwestycje. Szansą są pożyczki hipoteczne dla firm.

Pożyczkę hipoteczną dla firm może uzyskać firma lub jej właściciel. Warunkiem jej uzyskania jest posiadanie nieruchomości, która jest zabezpieczeniem spłaty zobowiązania. Nieruchomość może być obciążona innymi zobowiązaniami finansowymi.

Musi także być wyceniona, bo to od jej wartości zależy wysokość udzielonej pożyczki, maksymalnie może wynosić 1 mln złotych. To kwota w zupełności wystarczająca na rozwinięcie działalności i uzyskanie jej całkowitej rentowności.

Sprzyjają temu także niskie oprocentowanie i długi okres spłaty. W sumie przekłada się to na niższe raty. Oprocentowanie pożyczki hipotecznej może wynosić zaledwie 4,9% w skali rocznej, co jest bardzo atrakcyjną propozycją na rynku finansowym. Pozwala na pozyskanie niezbędnych środków na rozwój i rozwiniecie skrzydeł. Nie bez znaczenia jest również możliwość zachowania niezależności podmiotowej.

Czytaj dalej

Jak zdobyć fundusze na startup

Startupy to coraz powszechniejszy sposób na rozpoczęcie własnej działalności gospodarczej. Korzystanie ze sprawdzonych już modeli biznesowych znacznie ogranicza ryzyko niepowodzenia. Młode firmy mogą także korzystać z różnych form finansowania na starcie. Jedną z nich jest pożyczka hipoteczna.

Jak założyć startupa bez pieniędzy?

W biznesie najważniejszy jest pomysł. Najwięcej szans na rozwój mają pomysły wykorzystujące niszę rynkową. Nie ma znaczenia jakiego obszaru gospodarczego będzie to dotyczyć. Mała konkurencja sprawia, że biznes ma duże szanse na sukces.
Startupy to przedsiębiorstwa innowacyjne wykorzystujące nowoczesne technologie, najczęściej wykorzystujące różne modele biznesowe. Jak zwykle problemem jest zdobycie środków na rozpoczęcie działalności. Najczęściej źródłem ich finansowania są:

• środki własne właściciela,
• fundusze aniołów biznesu,
• fundusze venture capital,
• pożyczka hipoteczna.

Wybór formy finansowania oczywiście uzależniony jest od możliwości właściciela i kosztów pozyskania pieniędzy, bo wiadomo, że nikt ich za darmo nie daje.
Pożyczka hipoteczna dla firm
To stosunkowo nowy produkt oferowany przez sporą ilość banków. W ramach swojej polityki chcą w ten sposób wspierać rozwój młodego biznesu lokalnego i równocześnie pozyskać nowych klientów.

Pożyczka hipoteczna to możliwość pozyskania dużego kapitału na start. W przeciwieństwie do kredytu hipotecznego uzyskane pieniądze mogą być przeznaczone na dowolny cel, bank tego nie sprawdza i nie wymaga informacji na ten temat. W zależności od wartości nieruchomości można otrzymać nawet 1 mln złotych. Najczęściej jest to 80% wartości nieruchomości, która zabezpiecza spłatę pożyczki.

Zaletą pożyczki hipotecznej jest bardzo niskie oprocentowanie, niektóre banki oferują już 4,9% w skali roku. W połączeniu z wieloletnim okresem spłaty (do 10 lat) miesięczna rata nie jest duża, co w przypadku nowych firm ma ogromne znaczenie. Początki działalności gospodarczej zawsze wiążą się z dużymi kosztami, których nie pokryje dochód.

Środki uzyskane z pożyczki hipotecznej dla firm zapewnią firmie czas niezbędny do zaistnienia na rynku i pozyskania klientów. Dają także możliwość dalszego inwestowania i rozwoju. 

Czytaj dalej

Pożyczka dla przedsiębiorstw pod zastaw nieruchomości

Każde przedsiębiorstwo, które potrzebuje środków na rozwój i potrzebnych na realizację planów w przypadku chwilowego zastoju, może udać się do banku. Jednak kredyt bankowy jest trudny do uzyskania szczególnie w przypadku nowych przedsiębiorstw, które niestety nie mają ugruntowanej pozycji na rynku i co za tym idzie wiarygodnej, zbudowanej przez lata historii kredytowej. Na szczęście bank, to nie jedyne miejsce, które pozwala na uzyskanie środków potrzebnych w danym momencie i nie zamyka nam drogi do otrzymania pieniędzy. Prywatne pożyczki na inwestycje Pożyczka hipoteczna dla firm to bardzo dobra propozycja dla każdego przedsiębiorstwa, które może zaświadczyć wiarygodność nieruchomością, jednak nie może pochwalić się na tyle wiarygodną historią kredytową, której wymaga tradycyjny bank. W tym przypadku mamy zamkniętą drogę przez bank na uzyskanie jakiegokolwiek wsparcia finansowego, co jest bardzo kłopotliwe. Za pieniądze otrzymane z prywatnej pożyczki można bowiem nie tylko zapewnić firmie funkcjonowanie w chwili chwilowego zastoju, ale również możemy zakupić potrzebny sprzęt, czy pojazdy, a także zapewnić sobie nowych pracowników, bo bez problemu opłacimy ich etaty, lub bez przeszkód wyszkolimy już pracujących na dany moment w przedsiębiorstwie, opłacając szkolenia. Środki bowiem można uzyskać nawet w bardzo dużej wysokości i na długi okres kredytowania, co jest pomocne, bo dzięki temu każda firma bez problemu poradzi sobie ze spłatą zobowiązania, co jest doskonałą alternatywą. Przedsiębiorstwo nie zapędzi się w kozi róg, zrzucając na siebie kolejne problemy i długi niemożliwe do spłaty.

Czytaj dalej